虽然目前不再炒股,只做基金定投,但将炒股规则更新版贴在下面,以作记录。
股票操作规则 规则化繁为简,操作简便易行。与时间和趋势做朋友(v. 2022/7/31) (基于2009/4/7–2020/6/13之11年的经验教训,指导2020/6/14–2022/7)
1. 遵守规则。此规则可修正,但要>半年。不要本末倒置。认真工作。少花时间炒股、“做功课”;不盯盘,不频繁交易。 2. 心态平衡,不浮躁,不赌,不贪,不求暴利、别想暴富(如+ ¥20M、+ $30K),不融资、借钱、配资炒股。不羡慕别人挣的多;自己挣点钱也不要显摆,更别去指导别人。不痛心于没买的或卖飞的股票涨的好,不纠结于某一“大涨”行情没把握住。 3. 不以跑赢指数为目标,以账户年化+15%为目标。个股只要没有买卖,则按半年考查损益:持股<半年,以保本为主;>半年,保+15%及按规则止盈。一年后账户及个股均以+15%为本金重新计。 4. 在每月最后一个周六做功课:核查规则执行情况;查看账户及持仓的区间高低价,调整止损止盈;选股;将可买卖的标的下单,自动执行两个月。犹豫时就不要操作,少动多看,耐心等待。 5. 只做多,不卖空。标的:沪深300、标普500成份股,总市值前100股。不玩爆炒股、美股A股的新股、反向基金、cryptocurrency等。不靠突发事件/新闻、概念/热点(如Warren Buffett开仓、持仓)、“朋友”的消息或说法、股评而操作。投机性太强的要警醒、看清,且避开。 6. 先看大势:上涨、下跌、横盘?顺升势而为:大盘指数牛市,选出的多头排列股数大于空头排列数目,个股10、20、50、100、200日/月线多头排列。考查持仓中的和选出的市值前5大及前5小的股票,观察其月/日K线、均线、上升通道(对数)、黄金分割、历史情状,在50、200日均线上下、最高价−20%/−50%等位置做买点参考。但不“抄底”,不碰处于下跌中的股票(哪怕绩优股已下跌50%、70%)。 7. 开仓、加仓、持仓、止损止盈: 1) 股票开仓<10%的总资产。加仓要在最近买卖2个月之后,且须前期仓位止盈点>+15%。加仓后,以原仓位、新加仓位各自的情况,及合并后的情形,同时考查止损止盈。止损止盈的价格要从高往低设置。 2) 持有股票≤6。每支仓位<20%。超过时,先将不合规则的处理掉,再将亏损的、盈利率低的平仓。 3) 坚决止损和止盈!越快越好。绝不心存侥幸,别担心卖在最低点:止损止盈不依“技术分析”,只按“定量”标准。持仓中绝不能有因为不止损、不止盈而套牢、装死的股。 4) 个股−10%止损,账户−10%清空个股。美股、A股开仓后立即设置止蚀单、“智能条件单”。如果未自动执行、难以成交,则以即时市价卖出;别怕亏损超过10%。个股(在2个月内≥2次)和账户止损止盈后,再次买入股票起码要在2个月以后。 5) 个股和账户获得≥+15%的浮盈时,不要将盈利变成亏损,保本第一;当浮盈≥+30%,保住最大浮盈或浮盈率的一半,或+15%、+20%、+30%……的盈利,也可参考最高价−20%。除盈利率(%)以外,绝对值($/¥)也不可忽略。如果个股仓位≈20%,可先出一半或减仓1/3(包括保本时)。账户保本或止盈可先卖出持仓股票金额的~60%:亏损的个股先全部卖出,然后盈利率低的多卖、高的少卖。 |